Суд признал переписку в Telegram договором займа и обязал вернуть деньги. Новость о том, что суд признал обычную переписку в мессенджере полноценным договором займа и взыскал долг с процентами, облетела новостные каналы. С точки зрения Гражданского кодекса, в этом решении нет ничего удивительного. Договор — это не всегда солидный документ с заголовком «ДОГОВОР» и синей печатью. По закону это согла…

Как перевести деньги на личную карту и избежать блокировки по 115-ФЗ: реальный опыт ИП Недавно ко мне обратился клиент с довольно распространённым случаем, интересующим многих ИП, предоставляющих интеллектуальные услуги и не имеющих значительных расходов, а именно: как правильно ответить на запрос банка и не получить блок счета. У таких бизнесменов проблемы, связанные с исполнением того самого 115…

Wildberries проверит происхождение средств на кошельке: кому ждать запроса Новость о том, что Wildberries просит пользователей подтвердить происхождение денег, потраченных на площадке, вызвала активное обсуждение. Важно понимать детали: Эти требования касаются только транзакций с использованием внутреннего кошелька маркетплейса. Операции по нему проходят через «Вайлдберриз Банк», который, как и лю…

После блокировки счета по 115-ФЗ банки часто дают перевести остаток на ЕНС. Доверчивые предприниматели с удовольствием принимают предложение, думая, что это безопаснее, чем перевод остатка в другой банк при закрытии счета. Логика кажется железной: если новый банк получит платёж с назначением «перевод в связи с закрытием счёта», риск повторной блокировки по 115-ФЗ значительно возрастёт. А вот перев…

Как казино и ставки стали инструментом для отмывания денег FATF выпустила новый отчёт. Индустрия азартных игр стала онлайн, кросс-граничной и многопродуктовой: казино, спорт, лотереи, мобильные игры. Не все платформы подпадают под антиотмывочные правила - отсюда лазейки. Главный риск — отмывание денег. Особенно уязвимы онлайн-казино, ставки на спорт. Несколько примеров из отчёта: ✔️Двое игроков в …